KI-Beratung für Finanzberater & Versicherungsmakler.

Ja, unter den richtigen Rahmenbedingungen. Finanzdaten unterliegen neben der DSGVO auch sektorspezifischen Regelungen wie dem Bankwesengesetz und der Gewerbeordnung für Versicherungsvermittler. Wir empfehlen ausschließlich KI-Lösungen, die auf EU-Servern laufen und vertraglich garantieren, dass keine Kundendaten für Modelltraining verwendet werden. Für besonders sensible Analysen gibt es auch lokal installierte Modelle. Im Rahmen der Strategieberatung prüfen wir genau, welche Lösung zu Ihrem regulatorischen Umfeld passt und erstellen bei Bedarf eine Datenschutz-Folgenabschätzung.

Sie laden die zu vergleichenden Polizzen hoch, und die KI extrahiert automatisch alle relevanten Eckdaten: Deckungssummen, Selbstbehalte, Ausschlüsse, Laufzeiten, Prämien und Sonderbedingungen. Daraus erstellt sie eine strukturierte Vergleichsmatrix, die Unterschiede und Lücken auf einen Blick sichtbar macht. Bei komplexen Produkten wie Betriebshaftpflicht oder D&O-Versicherungen, bei denen ein manueller Vergleich Stunden dauern kann, reduziert die KI den Aufwand auf Minuten. Die finale Bewertung und Empfehlung bleibt natürlich bei Ihnen als Experte.

Das ist einer der stärksten Use Cases. Die regulatorischen Anforderungen an Finanzdienstleister wachsen kontinuierlich: Beratungsprotokolle nach MiFID II oder IDD, Geeignetheitsprüfungen, Product-Governance-Dokumentation, Beschwerdemanagement. KI kann Beratungsgespräche automatisch protokollieren und in das vorgeschriebene Format bringen, regulatorische Änderungen überwachen und Sie proaktiv informieren, Geeignetheitserklärungen auf Vollständigkeit prüfen und Audit-Trails für die FMA-Prüfung automatisch generieren. Das reduziert nicht nur den Aufwand, sondern auch das Risiko von Compliance-Verstößen.

Der typische Schadensprozess bei einem Versicherungsmakler ist ein Paradebeispiel für KI-Automatisierung: Die Schadensmeldung kommt per E-Mail, Telefon oder Formular rein. Die KI erfasst den Schaden automatisch, kategorisiert ihn nach Sparte und Dringlichkeit und gleicht ihn mit der relevanten Polizze ab: Ist der Schaden gedeckt? Wie hoch ist der Selbstbehalt? Welche Unterlagen fehlen noch? Daraus generiert sie einen vorausgefüllten Schadensbericht und eine Empfehlung für die nächsten Schritte. Sie prüfen, ergänzen und leiten weiter. Das spart pro Schadensfall 30 bis 60 Minuten und beschleunigt die Bearbeitungszeit für Ihre Kunden erheblich.

KI-Kompetenz wird in der Finanzbranche zum Differenzierungsmerkmal. Kunden erwarten zunehmend schnelle, datenbasierte und transparente Beratung. Finanzdienstleister, die KI einsetzen, können mehr Kunden mit gleichbleibend hoher Qualität betreuen, schnellere Reaktionszeiten bei Anfragen und Schäden bieten, proaktive Beratung auf Basis von Portfolio-Analysen liefern, regulatorische Anforderungen effizienter erfüllen und sich als innovative, zukunftssichere Beratung positionieren. Gleichzeitig werden auch Ihre Kunden zunehmend KI nutzen und Fragen dazu haben. Als KI-kompetenter Berater sind Sie der erste Ansprechpartner.

Praktische Routinen für den Beratungsalltag: Auswertungen und Reportings verständlich aufbereiten, Recherche zu Produkten und Regulierung beschleunigen und Kundenunterlagen vorbereiten – immer mit Blick auf Compliance und Datenschutz. Wir arbeiten an echten Aufgaben aus Ihrem Haus, halb- oder ganztägig.